Една година след началото на пандемията

Доходността на частните фондовете е от -0,79% до 4%

Само един е на минус

За една година, откакто светът е в пандемия, частните универсални пенсионни фондове, в които задължително се осигуряват работещите граждани, родени след началото на 1960 г., постигнаха средна доходност от 1,37%. Резултатите на отделните дружества обаче много се различават, като зависят от инвестиционната им политика при управление на парите на осигурените.

Постигнатата доходност от различните универсални пенсионни фондове (УПФ) от 14 февруари 2020 г., момента преди борсите по света да се сринат заради пандемията, досега е от -0,79% до 4%, показват изчисления на “Труд” на база данни на Комисията за финансов надзор. Само един от фондовете е с отрицателна доходност. За период от близо 14 месеца останалите фондове са успели да преодолеят спада на борсите в началото на пандемията.

От 14 февруари до 20 март миналата година индексът Дау Джонс на промишлените предприятия на фондовата борса в Ню Йорк се срина с 65%. След това започна бързо възстановяване на пазара, подкрепено от мерките за преодоляване на кризата. Голям част от средствата за втори пенсии са инвестирани от частните фондове в акции на чуждестранни компании и затова движението на цените им е определящо за доходността.

При доброволните пенсионни фондове, в които хората правят вноски за пенсия по желание, постигнатата доходност за близо 14 месеца е в по-широки граници - от -2,4% до 6%. По принцип доброволните фондове управляват парите на осигурените малко по-рисковано, което им носи по-голяма доходност, но и рискът да реализират загуби е по-голям. Има само един доброволен фонд с отрицателна доходност. Доходността на повечето фондове е в пъти по-висока от лихвите по влоговете на граждани в банките, които са средно 0,07%.

От началото на годината досега всички универсални и доброволни пенсионни фондове имат положителни резултати. За различните универсални фондове постигнатата доходност е между 0,12% и 3%, а за доброволните - от 0,73% до 4%.